8 applications bancaires simples à utiliser et à utiliser en 2019

Faites-vous tous vos opérations bancaires à l'ancienne – à la banque? Bien sûr, vous pouvez faire la queue chaque fois que vous devez déposer un chèque, mais il existe un moyen plus simple. Pourquoi ne pas utiliser une application bancaire et transporter vos informations bancaires sur votre appareil 24/7? Nous avons fait le gros du travail pour vous, alors consultez notre recherche sur les meilleures applications bancaires et sur les meilleures fonctionnalités pour chacune d’elles.

Coup d'oeil: Meilleures applications bancaires

  • Meilleur classement général: Bank of America
  • Carillon
  • Capital One
  • Chase Bank
  • Wells Fargo
  • PNC
  • Découvrir
  • Ally Bank

Pourquoi utiliser une application bancaire?

L’idée de télécharger une application supplémentaire peut sembler décourageante, mais pensez aux avantages qu’une application bancaire peut offrir: ils sont parfaits pour suivi des dépôts, des paiements de factures et des chèques. Voici quelques raisons pour lesquelles ils sont une bonne idée, juste au cas où vous êtes sur la clôture.

Commodité

Il est fort probable que vous ayez déjà souscrit à la banque en ligne, même si vous n’avez pas encore d’application bancaire. Utiliser une application signifie que vous n’aurez pas à passer par les étapes supplémentaires de connexion à votre ordinateur et d’accès à votre compte bancaire en ligne. Vous pouvez simplement appuyer sur l'application, et si vos informations de connexion sont enregistrées, vous serez connecté automatiquement. Si vous devez transférer des fonds d'un compte bancaire à un autre, une application bancaire facilite cette transaction.

Vite

L'utilisation d'une application bancaire vous permettra de gagner du temps, notamment avec les options de paiement de factures à portée de main. Imaginez payer votre facture d’assurance habitation en quelques secondes seulement.

Vous n’êtes pas obligé de déposer un chèque par la poste et de l’envoyer 5 à 7 jours à l’avance. Si le paiement de votre voiture est dû le 15 du mois, vous pouvez le payer instantanément le 14 ou le 15 et savoir que votre paiement ne sera pas en retard.

Garantir

Les institutions bancaires sont assuré par le gouvernement fédéralAinsi, tous les produits bancaires, y compris les applications bancaires, le sont également. Cela signifie que vous ne devriez pas vous inquiéter du vol d’identité ou d’autres problèmes de sécurité. En cas d'atteinte à la sécurité ou si votre compte est compromis, vous serez remboursé après avoir informé votre banque, rempli des formulaires et fourni les pièces justificatives appropriées.

Méfiez-vous des fausses applications bancaires mobiles qui imitent les principales applications. Voici quelques méthodes pour être sûr de télécharger la vraie chose:

  • Utilisez des sources fiables telles que jeu de Google Magasin et Apple App Store.
  • Si vous avez un doute ou si quelque chose ne va pas dans le site de l'application, appelez le numéro du service clientèle et posez des questions.
  • Utilisation authentification à deux facteurs s’il est disponible et veillez à installer une protection antivirus puissante pour vous protéger des logiciels malveillants.

Libre

La plupart des banques ne facturent pas de frais pour les applications mobiles. Par conséquent, si sans frais supplémentaires, Pourquoi ne pas l'essayer? Si vous ne l'aimez pas, vous pouvez toujours supprimer l'application de votre smartphone ou d'un autre appareil mobile.

Plus de gens utilisent des applications bancaires

En général, la plupart des gens effectuent une bonne partie de leurs opérations bancaires à l'aide d'un appareil mobile. La Réserve fédérale américaine a indiqué dans une étude que 82% des utilisateurs de banques mobiles avaient installé une application bancaire sur leur téléphone pour diverses raisons:

  • Commodité
  • La banque a commencé à offrir le service
  • A l'aise avec la sécurité de la banque mobile
  • Pas de banque ou de guichet automatique à la maison ou au travail
  • Voulez-vous recevoir des alertes de fraude ou vérifier les comptes pour les transactions frauduleuses

Comment fonctionnent les applications bancaires

Il est facile de télécharger une application de banque mobile. Rendez-vous simplement sur le Google Play Store ou visitez le site Web de votre banque et recherchez un lien pour télécharger l'application. Une fois téléchargé, vous pouvez facilement configurer votre nom d'utilisateur et votre mot de passe.

Une fois celle-ci téléchargée, vous pourrez accéder à vos informations bancaires en appuyant sur l'icône de l'application et en vous connectant. Dans la plupart des cas, vous devriez pouvoir enregistrer vos informations de connexion pour pouvoir vous connecter en un seul clic.

Une fois connecté, vous pouvez sélectionner différentes fonctions dans le menu, telles que «Vérifier votre solde», «Payer quelqu'un», «Payer une facture», «Télécharger un relevé», «Transférer de l'argent», etc.

Caractéristiques des meilleures applications bancaires

En plus des fonctionnalités traditionnelles, de nombreuses banques ajoutent des suppléments pour rester compétitives et garder votre entreprise.

Assistants financiers personnels

Vous obtiendrez un assistant financier virtuel à commande vocale par le biais de nombreuses applications bancaires pouvant support 24/7 et répondez à vos questions à tout moment. Vous pouvez verrouiller et déverrouiller votre carte de débit, envoyer de l'argent à vos amis, programmer le paiement de factures, rechercher des transactions antérieures et plus encore grâce à la fonction d'assistant financier personnel.

Par exemple, disons que vous utilisez Erica de Bank of America. Vous pouvez donner des commandes vocales, telles que «Erica, verrouillez ma carte de débit» ou «Erica, combien ai-je dépensé à Target le vendredi?».

Chèques de dépôt

De nombreuses banques offrent des dépôts de chèques virtuels, ce qui vous évite d'avoir à vous rendre à la banque. Vous simplement prendre une photo des deux côtés de votre chèque avec votre smartphone, téléchargez-le via votre application bancaire et il est déposé virtuellement.

Reconnaissance faciale et identification d'empreinte digitale

Certaines banques offrent maintenant des fonctionnalités de reconnaissance faciale et d'identification d'empreinte digitale, renforçant ainsi le niveau de sécurité des consommateurs. Vous ne pouvez accéder à vos informations bancaires qu'en regardant dans l'appareil photo de votre téléphone. Vous pouvez également utiliser l'identifiant d'empreinte digitale en maintenant votre doigt sur un bouton de l'application.

Nos meilleurs choix

Nous avons examiné des dizaines d'applications de services bancaires mobiles et analysé les avis, les fonctionnalités et les évaluations des utilisateurs, et choisi le meilleur des meilleurs.

Meilleur classement général: Bank of America

App de la Bank of America
App de Bank of America. Source: Bank of America

En 2018, l’application mobile de Bank of America a été reconnu par J.D. Power comme une application mobile exceptionnelle. L’application mobile de Bank of America figure au premier rang des la satisfaction du client et passé une évaluation approfondie de 250 pratiques d'applications mobiles, tels que la messagerie et les notifications, la gestion des canaux, la qualité, l’interface utilisateur et les processus numériques.

L’application de Bank of America est colorée et conviviale. Une fois que vous l'avez téléchargé, vous verrez des rubriques faciles à lire, telles que Comptes, Offres spéciales, Alertes et Emplacements. Quelques clics vous donnent les informations dont vous avez besoin pour suivre vos finances avec précision.

Erica, votre assistant financier personnel, est un standard de l'industrie et offre la meilleure assistance financière personnelle parmi toutes les applications bancaires que nous avons examinées. Bank of America vous permet également de payer avec un portefeuille numérique et d’utiliser une connexion par empreinte digitale.

Carillon

Application mobile de carillon
Application mobile de Chime. Source: Carillon

Chime est une banque en ligne qui propose des comptes chèques et des plans d'épargne. Son application mobile a recueilli plus de 15 000 avis 5 étoiles sur l'Apple Store. L'application bancaire de Chime comprend un écran couleur citron vert et blanc avec des icônes faciles à voir pour les comptes auxquels vous êtes connecté, ainsi que des icônes pour les transactions récentes telles que les dépôts directs et les retraits.

Vous pouvez obtenez votre chèque de paie 2 jours plus tôt avec dépôt direct, il n’ya pas de frais de découvert et vous obtiendrez également des notifications en temps réel pour chaque transaction bancaire.

Capital One

Application mobile Capital One
Source: Capital One

L’application bancaire et de carte de crédit de Capital One mérite d’être examinée, car elle était classée N ° 1 de la satisfaction client par J.D. Power pour 2017 et 2018. Une fois téléchargée, l’application bancaire mobile de Capital One propose des catégories telles que Bancaire, Trouver une succursale ou un guichet automatique bancaire et Contactez-nous.

Vous pourrez payer des personnes ou recevoir de l’argent instantanément grâce à Zelle, une fonctionnalité qui vous connecte avec les membres de votre famille, vos collègues et vos amis. Vous cliquez simplement sur «Payer ou virer», puis sélectionnez le bénéficiaire dans une liste que vous avez créée dans votre application bancaire. Zelle vous confirmera quand votre destinataire recevra votre argent ou quand vous aurez reçu le paiement sur votre compte bancaire.

Application bancaire de Capital One suit facilement vos dépenses et vous pouvez obtenir des remises en argent à chaque achat.

Chase Bank

Application mobile Chase
Source: Chase Bank

L’application bancaire mobile de Chase est apparue en 2010 et la société a donc eu près de 10 ans pour la peaufiner.

Sur 1 472 959 avis sur le Google Play Store, la note moyenne de l'application est de 4,5 étoiles.

L’application de Chase est facile à naviguer et vous déconnecter si vous avez été inactif pendant plus de quelques minutes, ce qui ajoute une couche de sécurité supplémentaire à ses fonctionnalités.

Parmi les autres fonctionnalités intéressantes, citons l’ouverture de session à une touche, le paiement de factures en quelques clics et une fonctionnalité appelée CreditWise, qui vous permet de surveiller votre pointage de crédit.

Wells Fargo

Application mobile Wells Fargo
Source: Wells Fargo

L’application de banque mobile de Wells Fargo a été nommée un Gagnant du Mobile Banking Award 2018 par Javelin Strategy and Research, une firme indépendante d’études financières.

L'étude a classé les applications en fonction du mouvement de l'argent, de la facilité d'utilisation, de la sécurité, de la santé financière, du service client et de l'ouverture de compte. L’application de Wells Fargo est facile à lire car elle contient de gros mots gras en haut de votre écran pour chaque fonction.

Lorsque vous cliquez sur un bouton «Tour de contrôle», vous pouvez afficher les paiements récurrents et gérer facilement l’accès au compte. Vous bénéficierez également de la technologie de paiement par facture, ainsi que de l’authentification par reconnaissance faciale et vocale.

PNC

Application mobile PNC
Source: PNC

L’application bancaire mobile de PNC a reçu un 4.8 / 5 Note sur l'Apple Store et a été nommé la meilleure application bancaire mobile par plusieurs organisations indépendantes.

Le portefeuille virtuel en ligne de PNC est un outil en ligne qui vous donne accès à 3 comptes: Dépense (vérification), réserve (épargne à court terme) et croissance (épargne).

Il s’agit d’une application intégrée à l’application qui inclut même un calendrier de paiement des factures pour vous permettre de planifier facilement les factures que vous payez chaque mois. Vous pouvez fractionner les transactions par carte de crédit PNC avec Zelle.

Découvrir

Découvrez l'application mobile
.Source: Découvrir

Selon Consumer Affairs, l’application de Discover pour cartes de crédit a été primée dans une enquête de J.D. Power & Associates.

Vous pouvez également vérifiez votre pointage de crédit avec Quick View et Freeze ItSM vous permet de geler vos comptes si vous égarez votre carte.

Si vous êtes constamment occupé (qui ne l’est pas?), Vous pouvez effectuer des paiements de factures à tout moment en un seul clic.

Ally Bank

Ally Mobile App
L'application mobile d'Ally. Source: Ally Bank

Ally Bank est la meilleure banque en ligne aux États-Unis, selon une étude de FindABetterBank.com.

L’application mobile d’Ally a surperformé ses concurrents et son service client est remarquable, selon l’étude.

Ally Assist, l’assistant virtuel d’Ally, peut vous aider à surveiller les habitudes de dépenses et économiser de l'argent.

Vos opérations bancaires sont compatibles avec les montres Apple et Android et il est également facile de gérer plusieurs comptes.

Vous méritez la meilleure application bancaire mobile

Vous avez des besoins financiers et des styles de vie différents de ceux de votre meilleur ami ou de votre voisin d'à côté. Vous devez donc choisir l'application qui vous convient le mieux. Si l’idée d’un assistant financier virtuel semble séduisante, Bank of America ou Ally peuvent constituer de bons choix. Faites-vous souvent des paiements avec Zelle? Vous voudrez choisir une application qui l'utilise, telle que Chase Bank.

Bien sûr, l'utilisation de n'importe quelle application ou outil en ligne comporte des risques, vous devez donc vous assurer que vous utilisez plusieurs couches de sécurité, afin d'assurer la plus grande protection possible. Créez un nom d’utilisateur et un mot de passe difficiles à deviner, puis ajoutez des questions de sécurité auxquelles vous seul pourrez répondre.

Vous souhaitez en savoir plus sur le secteur bancaire? Consultez les guides de Benzinga pour savoir comment changer de banque, ouvrir un compte bancaire et les meilleurs comptes chèques.

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