Tirez-vous le maximum de la technologie dans votre entreprise de planification financière? Michelle Hoskin de Standards International

Cet article fait partie de notre travail sur l'utilisation de la technologie dans la planification financière.

Dans cet article, Michelle (photo ci-dessus) présente une vue d'ensemble et suggère des moyens pratiques d'examiner comment vous utilisez la technologie dans votre entreprise de planification financière afin d'améliorer votre efficacité globale.

Je pense qu'il est prudent de dire que, parfois, la technologie peut être votre meilleur ami – alors que, à d'autres moments, vous êtes sur le point de la pousser au bord d'une falaise!

À l’époque, comme beaucoup d’entre vous, j’ai commencé mon parcours dans ce secteur magique en tant qu’administrateur de confiance: j’ai gravi les échelons de ma carrière. C’était avant de finalement me sortir de ma propre falaise avec la décision courageuse – et quelque peu naïve – de quitter le confort de la 9–5 (comme si c’était un travail de 9–5!) Pour non seulement aider une pratique de planification financière, mais plutôt d’espérer aider des milliers d’entre eux.

C'est ce voyage qui m'a donné le don de voir les choses des deux côtés de la table. Bien que cela ne s’arrête pas vraiment là. En tant que concepteur de normes britanniques, internationales et sectorielles, je crois avoir une vision unique de l’espace technologique… une vision que personne ne détient.

Laisse moi partager. Sans affirmer l’évidence évidente, la technologie fait, à mon avis, l’une des trois choses suivantes. Si nous sommes l'un des rares chanceux, il fera les trois en même temps:

• Il permet – rendre possible. *
• Il protège – pour couvrir ou protéger de l'exposition, des blessures, des dommages ou de la destruction. *
• Ça propulse – d'avancer ou d'avancer ou comme par le biais d'une force qui imprime un mouvement. *

* Source des définitions: https://www.merriam-webster.com.

Donc, avant de commencer à vous effrayer et à vous aveugler à l'écran de l'ordinateur la prochaine fois qu'Internet tombe en panne, prenez un moment pour réfléchir à ce que je vais dire.

Décomposons cela et examinons chacun des trois domaines individuellement:

1. Il permet – rendre possible. Oui, nous savons tous à quel point vous êtes formidable dans votre travail, mais honnêtement, quelle part représente-t-elle et quelle est la technologie que nous utilisons pour jouer la carte d'as? Quand nous allumons nos ordinateurs le matin, pensons-nous même à quel point nous apprécions et aimons les outils et la technologie qui se trouvent devant nous? Probablement pas – mais je pense que nous devrions. Cependant, si vous ne pouvez vraiment pas vraiment faire pivoter vos bras autour de votre écran d’ordinateur le matin, comme si c’était votre ami de longue date, alors je vous demanderais: quels sont les outils et la technologie que vous avez apte au travail de la première heure? endroit? Qui les a choisis et pourquoi? Savez-vous réellement comment utiliser les outils qui vous ont été «doués»? Votre connaissance et votre compréhension du système sont-elles tellement obsolètes que vous pensiez que le terme «super utilisateur» était le nom du prochain film Marvel? Faites le bon choix: chaque jour, vous ne disposez que de quelques heures (dans l’ensemble, du tout) pour effectuer vos tâches miraculeuses. L’efficacité et l’efficacité font donc la différence entre prospérer et simplement survivre.
2. Il protège – pour couvrir ou protéger de l'exposition, des blessures, des dommages ou de la destruction. Oui, nous l’avons tous entendu. La bonne infrastructure nous empêchera de faire des bêtises, même si tout est possible entre de mauvaises mains. Les bons systèmes et outils vous permettent de rester sur la bonne voie, vous empêchent de faire des bêtises et signalent ce qui ne convient pas. Ils sont intelligents, intuitifs et nous évitent des ennuis. Nous sommes entourés d'une multitude de systèmes et de solutions conçus par des professionnels de notre secteur, pour des professionnels de notre secteur; Cependant, la prochaine fois que vous en aurez l'occasion, le moment est peut-être venu de faire monter la pression!

Selon Tony Richardson (fondateur et directeur d’Octree Limited, https://www.octree.co.uk), vous devez poser 10 questions à votre back-office et à vos fournisseurs informatiques. Ces questions sont les suivantes:

1. Suis-je en sécurité? (La réponse est «il n’ya pas de solution miracle»; cependant, Tony est toujours fasciné par la réponse à cette question.)
2. Comment me gardes-tu en sécurité? (La cybersécurité est un processus et non une cible. Elle doit être gérée et non pas définie et oubliée. Le diable est dans les détails.)
3. À quelles menaces actuelles et futures suis-je confronté? (Si vous ne savez pas, comment pouvez-vous me protéger?)
4. Quels appareils sont sur mon réseau et que font-ils tous? (L'informatique cachée est un problème majeur et une cause sérieuse de vol / perte de données. Cela signifie des choses telles que des applications cloud non autorisées, des périphériques de stockage personnels, etc.)
5. Est-ce que je tire le maximum de mon personnel? (Une question intéressante pour savoir s’ils savent vraiment ce qui se passe sur le réseau, par exemple leurs habitudes de navigation, et si vous pouvez leur faire confiance.)
6. Quel est notre plan de continuité des activités et de reprise après sinistre? Combien de temps avant que je sois de nouveau opérationnel? Pouvez-vous garantir que je vais récupérer?
7. Comment formons-nous notre personnel pour qu'il soit plus conscient de la cybercriminalité? (Les contrôles technologiques ne suffisent pas – votre personnel pourrait sans le vouloir être votre plus grande menace.)
8. Comprenez-vous vraiment les besoins de mon entreprise, ainsi que mes mandats en matière de conformité légale et réglementaire, ou me donnez-vous ce que vous pensez que je veux (ou ce qui est le mieux pour vous)?
9. Est-ce que mes systèmes sont à jour et les plus efficaces possibles?
10. Me tenez-vous régulièrement informé des avancées technologiques et des améliorations à apporter?

… Et ce n’est pas tout. Si vous n'êtes pas satisfait des réponses… il est peut-être temps de les repousser!

3. Il propulse – d'avancer ou d'avancer ou comme par le biais d'une force qui donne le mouvement. C'est mon préféré. Oh mon Dieu! Avec les bons outils à la main… jusqu'où pouvez-vous vraiment aller? Combien pouvez-vous vraiment réaliser? C’est un peu effrayant d’y penser, mais en même temps super excitant. Je pense que nous pouvons tous être honnêtes ici (moi inclus!) Et avouer que nous ne savons en fait pas comment utiliser beaucoup des outils dont nous disposons. Je sais pertinemment que mon MacBook Pro a bien plus de fonctionnalités, de gadgets et de gadgets que je n'ose imaginer quoi faire avec… MAIS je peux vous dire que je travaille plus vite, plus intelligemment, de manière plus flexible et que je suis beaucoup plus organisé avec les outils que sans eux. Les notes vocales, les vidéos et les appels Zoom me permettent de rester en contact avec mes clients et mon équipe à tout moment et en temps réel. La technologie est l’outil le plus important et le plus important qui permettra à notre entreprise de fournir des services mondiaux sans limitation et sans restriction. Alors, pourquoi ne voudrions-nous pas tirer parti de chaque outil et de chaque plate-forme disponibles et en tirer le maximum de fonctionnalités? Que vous soyez ou non en train de créer un mouvement mondial de changement, vous changez encore des vies quelque part et je sais que vous pourriez le faire mieux si vous disposiez des moyens nécessaires pour libérer pleinement votre potentiel.

A propos de Michelle Hoskin

Michelle Hoskin (aka Petite Mlle WOWW!une) est bien connue pour son enthousiasme et son énergie sans fin, sa personnalité contagieuse et sa vision unique de ce qu’elle décrit comme un «métier magique».

Forte de plus de 20 ans d’expérience aux côtés des organisations de services financiers les plus performantes au monde, Michelle est une auteure, conférencière, coach et expert international reconnue dans le domaine de la conception et de la mise en œuvre de normes de bonnes pratiques internationales basées sur un cadre.

Michelle est pionnière dans la direction d’un professionnalisme accru et de l’excellence opérationnelle grâce à son travail continu au sein de Standards International – le principal organisme de certification du Royaume-Uni pour les normes de services financiers britanniques et internationales – dont elle est la fondatrice. Elle a récemment dirigé un comité sectoriel dont l’objectif était de développer et de lancer une nouvelle norme internationale passionnante pour les para-planificateurs professionnels.

Sans relâche dans sa quête d'un mouvement mondial de changement au sein des services financiers, Michelle est résolue à aider les professionnels de la finance du monde entier à réaliser ce dont ils avaient toujours rêvé, et à travailler avec eux pour qu'ils deviennent la meilleure version possible d'eux-mêmes.